教えてじてこ先生！質問回答中！～特定口座～

2024年6月20日2024年8月1日

投資をする際に必要になる証券会社の口座。その口座には特定口座、一般口座、NISA口座など種類があります。特定口座の申告には思わぬ落とし穴が…気になる人は続きへ。

【特定口座は申告不要ですか？申告する場合はどんな時？】

特定口座の場合、収益が出たとしても基本的には申告が不要。
申告せずとも投資ができるようにという目的のもと、特定口座があります。

証券会社が源泉徴収してくれるので、申告しなくていいという仕組みです。

1つの証券会社で複数運用していたとしても、その中で計算してくれるので税金的に損することはありません。

しかし、例えば楽天証券とＳＢＩ証券など、2つの証券会社を使っている場合。
楽天で損が出て、ＳＢＩの方で益が出て税金を支払っている、このような場合、差し引きしたら+-0になり、申告すると支払った分の税金を返してもらうことが出来ます。

ただ、そうすると所得が増えて国民健康保険の人などは国民健康保険料が上がってしまうなどの落とし穴も。

特定口座×確定申告には、色々なパターンがあるのでシュミレーションが必要です。